اجاره دادن حساب بانکی یا مدارک هویتی گرچه ممکن است جذاب باشد و درآمد ناچیزی هم برای شما به همراه داشته باشد، اما در اغلب موارد باید منتظر یک فاجعه برای خود باشید.
به گزارش پایگاه خبری تحلیلی مهر پایدار به نقل از تسنیم؛ در سال های اخیر، پدیده ای به نام حساب های اجاره ای در میان مجرمان و کلاهبرداران رواج یافته که می تواند پیامدهای جبران ناپذیری برای افراد عادی جامعه به همراه داشته باشد.
این پدیده که در ظاهر ساده و بی خطر به نظر می رسد، در واقع یکی از ابزارهای اصلی برای انجام جرایم مالی، پولشویی، کلاهبرداری و حتی تأمین مالی فعالیت های غیرقانونی است. در این گزارش به بررسی این موضوع، مخاطرات آن و نمونه هایی از پیامدهای دردناک آن برای افراد می پردازیم.
حساب اجاره ای به وضعیتی گفته می شود که فردی حساب بانکی خود را )یا حتی کارت ملی و مدارک هویتی اش را( به دیگران اجاره می دهد یا در اختیار آنها قرار می دهد تا از آن برای انجام تراکنش های مالی استفاده کنند. در بسیاری از موارد، این افراد بدون اطالع از عواقب این کار، مدارک خود را به دیگران می سپارند، چرا که تصور می کنند یک معامله ساده و بی خطر است.
این کار صرفا اجاره دادن حساب بانکی یا مدارک هویتی، خطرات متعددی برای صاحب حساب به همراه دارد. به عنوان مثال اگر از حساب بانکی شما برای انجام فعالیت های غیرقانونی مانند پولشویی، کلاهبرداری یا حتی تأمین مالی جرایم استفاده شود، شما به عنوان صاحب حساب، مسئول شناخته می شوید. سیستم قضایی و پلیس ابتدا به سراغ شما خواهند آمد، چرا که نام شما به عنوان صاحب حساب ثبت شده است. البته دلیل مختلفی وجود دارد که باعث می شود افراد به اجاره دادن حساب بانکی یا مدارک هویتی خود تن بدهند مثال افراد با مشکالت مالی جدی، ممکن است به پیشنهادهای وسوسه انگیز کالهبرداران پاسخ مثبت دهند. همچنین بسیاری از افراد از پیامدهای حقوقی و کیفری این کار آگاه نیستند و تصور می کنند که این کار بی خطر است و به آن هزینه ای که دریافت می کنند طمع دارند.